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问卷调查

天津银行客户风险承受能力调查问卷填写须知

1.以下一系列问题可在您选择合适的基金产品前,协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。
2.
您需认知、了解并同意,如您提供不准确及/或不完整的资料,及/或不提供特定资料,则可能对您投资风险承受能力的评估以及基金产品推荐带来影响。
3.
风险提示:投资需承担各类风险,可能遭受资金损失。同时,投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性等风险。认(申)购基金产品需遵守具体基金产品的规定与条件。
4.
您应在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况,选择适合自己风险承受能力的基金产品。
投资人签章:
身份证号:
联系电话:
1
、您的年龄介于
A 18-30
岁(-2
B 31-50
岁(0
C 51-60
岁(-4
D
高于60岁(-10
2
、您的家庭可支配年收入为(折合人民币)?
A 5
万元以下(0
B 5—20
万元(2
C 20—50
万元(6
D 50—100
万元(8
E 100
万元以上(10
3
、在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?
A
小于10%2
B 10%
25%4
C 25%
50%8
D
大于50%10
4
、以下哪项最能说明您的投资经验?
A
、除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0
B
、大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2
C
、资产均衡分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6
D
、大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10
5
、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?
A
、没有经验(0
B
、少于2年(2
C
25年(6
D
58年(8
6
、以下哪项描述最符合您的投资态度?
A
、厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0
B
、保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4
C
、寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8
D
、希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10
7
、以下情况,您会选择那一种?
A
、有100%的机会赢取1000元现金(0
B
、有50%的机会赢取5万元现金(4
C
、有25%的机会赢取50万元现金(6
D
、有10%的机会赢取100万元现金(10
8
、您计划的投资期限是多久?
A
1年以下(4
B
13年(6
C
35年(8
D
5年以上(10
9
、您的投资目的是?
A
、资产保值(2
B
、资产稳健增长(6
C
、资产迅速增长(10
10
、您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?
A
、本金无损,但收益未达预期(-5
B
、出现轻微本金损失(5
C
、本金10%以内的损失(10
D
、本金20%—50%的损失(15
E
、本金50%以上损失(20

投资人分级评估标准

分值范围

投资人类型

适合的产品类型

小于等于20

保守型

低风险产品

21-45

稳健型

偏低、低风险产品

46-70

平衡型

低、偏低、中等风险产品

71-85

成长型

低、偏低、中等、偏高风险产品

86-100

进取型

低、偏低、中等、偏高及高风险产品

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