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基金投资策略及技巧

如何选择适合自己的基金

市场上的基金有很多不同的类型。而同类基金中各只基金也有不同的投资对象、投资策略等方面的特点。在选择基金时,您需要注意浏览各种报纸、销售网点公告或基金管理公司的信息,了解基金的收益、费用和风险特征,判断某种基金是否切合您的投资目标。

具体说来,您应该考虑以下几点:

基金的过往业绩――基金的回报水平是否有吸引力,它的过往表现是否一贯。

基金管理公司――基金管理公司是否值得信赖。基金经理对管理基金是否具有足够的专业知识和投资经验。

基金是否适合个人需要――基金的投资目标、投资对象、风险水平是否与个人目标相符。比如说:投资目标,每个人因年龄、收入、家庭状况的不同而具有不同的投资目标。一般而言,年轻人适合选择风险高些的基金,而即将退休的人适合选择风险较低的基金。

可承受的风险――一般来说,高风险投资的回报潜力也较高。然而,如果您对市场的短期波动较为敏感,便应该考虑投资一些风险较低及价格较为稳定的基金。假使您的投资取向较为进取,并不介意市场的短期波动,同时希望赚取较高回报,那么一些较高风险的基金或许符合您的需要。

此外,在其他条件相当的情况下,您还可以关注一下基金的费用水平是否适当。

投资于开放式基金有哪些小窍门

窍门一:不要借钱投资:尽量不要借钱投资,长期投资中难免有下跌行情,以免为利息负担和短期套牢所累。

窍门二:多元化:如果您的资金足够多,您可以考虑根据不同基金的投资特点,分散投资于多个基金。这样,倘若某基金暂时表现欠佳,通过多元化的投资,不理想的表现便有机会被另一基金的出色表现所抵消。

窍门三:作好长线准备:大部分成功的投资人都有长远的投资计划。长期投资,您就可以让资本有时间增值,也可以克服短期的波动。一般而言,股市的短期波动性很大,但如果投资的时间足够长,就可以避免短期波动的风险,再加上专业基金经理的选股和操作,长期下来就会有较大的胜算。

窍门四:确实了解所选择投资基金的特性:在作出投资决定之前,您需要先了解个人的投资需要和投资目标。在选择基金时,您需要仔细阅读基金的基金契约、招募说明书或公开说明书等文件,并从报纸、销售网点公告或基金管理公司等正规途径了解基金的相关信息,以便真实、全面地评估基金和基金管理公司的收益、风险、过往业绩表现等情况,以免选择不合自己的基金品种。

窍门五:定期检讨自己的需要和情况:尽管我们应该作长线投资,但也需要根据年龄增长、财务状况或投资目标的改变而更新自己的投资决定。大部分成功的投资人在储蓄和投资的初期都会追求较高的盈利,而随着时间的推移,会逐渐转向比较稳健的投资。

窍门六:不要进行过度频繁的操作:有别于投资股票和封闭式基金短线进出的操作方式,开放式基金基本上是一种中长期的投资工具。这是因为股票和封闭式基金的价格都受市场供求的影响,短期波动性较大,而开放式基金的交易价格直接取决于资产净值,基本不受市场炒作的影响。因此,太过短线的抢时机进出或追涨杀跌不仅不易赚钱,反而会增加手续费,增加成本。


 

 

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