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商业汇票转贴现

产品介绍

商业汇票转贴现是指转贴现申请行将其持有的已贴现未到期的商业汇票转让给其他金融同业的资金融通行为。

产品特点

1、为金融同业提供融资渠道,满足金融同业的短期融资需求;

2、交易双方达成协议后不受票据市场利率波动影响,便于银行把控头寸管理;

3、交易流动性强,便于银行调节资产规模;

4、操作手续方便快捷,资金按合同及时划付。

转贴现申请行需提供的业务资料

首次与我行办理转贴现业务的申请行需提供有效期内的如下资格类文件,并加盖公章:

1、营业执照复印件;

2、金融许可证复印件;

3、组织机构代码证复印件;

4、法定代表人身份证复印件;

5、上级部门授权经营票据业务的资格类文件复印件;

6、预留印鉴片。

商业汇票及跟单资料

1、已背书的商业汇票原件及正反面复印件;

2、商业汇票查询查复书复印件(须加盖贴现行结算专用章或业务专用章);

3、转贴现申请行已办理直贴业务的贴现凭证复印件或与其前手办理转贴现业务的转贴现凭证复印件(须加盖贴现行结算专用章或业务专用章)。

其他类业务资料

1、《商业汇票转贴现业务申请书》;

2、《商业汇票转贴现清单》及电子版文件;

3、申请行经办人介绍信、身份证原件及复印件;

4、我行要求的其他业务资料。

转贴现利息

转贴现金额(实付金额)=票面金额-转贴现利息

转贴现利息=票面金额×转贴现天数×(转贴现月利率÷30

转贴现天数指转贴现银行向转贴现申请行支付转贴现金额之日起至该转贴现商业汇票到期日或回购到期日前一天止的天数,如遇节假日顺延。商业汇票承兑人在异地的,转贴现天数及贴现利息的计算应另加3天划款日期。

办理程序

1、转贴现申请行需提供资格类文件、商业汇票原件以及跟单资料等业务资料,向我行申请办理转贴现业务。

2、我行对申请行提供的业务资料进行审查,对商业汇票原件进行审验,并对业务申请进行审批。

3、审批通过后,转贴现申请行填制转贴现凭证。

4、我行依据审批结果及转贴现申请行填制的转贴现凭证办理对价划款事宜。

5、我行做好票据保管及后期管理工作,商业汇票到期前办理委托收款手续,向汇票承兑人收取票款。

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